在加密货币市场寻求收益，许多投资者将目光投向了看似最基础的稳定币USDT和USDC，思考如何让这些锚定美元的数字资产也能生财。与价格波动剧烈的比特币或以太坊不同，稳定币本身的设计就是为了维持价格稳定，因此围绕它们赚钱的逻辑，并非依赖币价的大幅涨跌，而是充分利用其在数字金融生态中的核心地位与特有机制。理解这些机制，是开启稳定币稳健盈利之路的第一步。
稳定币的核心赚钱逻辑之一，在于其作为数字美元的基础设施角色。发行USDT和USDC的公司，其商业模式本身就建立在利用托管资金进行投资之上。当你将1美元兑换成1枚稳定币，这1美元就被存入发行方的储备池。这些储备资产（通常是现金和短期美国国债）产生的利息收益，构成了发行方的主要利润来源，而用户通常并不直接分享这部分收益。 这种模式赋予了稳定币一个独特的生态位：它们是连接传统金融与链上世界的桥梁，其价值稳定性是各类复杂金融操作得以开展的前提。
让自己的USDT或USDC产生收益，最常见且直接的方式是通过中心化交易所或去中心化金融协议参与各类赚币或理财活动。许多主流交易平台都提供了功能，允许用户将闲置在交易账户中的USDT或USDC自动出借给市场，以获取利息收益。这种操作通常不影响用户将资产作为交易保证金使用，从而实现了资金利用效率的提升。用户无需进行复杂的主动交易，即可获得相对稳定的被动收入。
除了被动持有生息，具有一定市场经验的交易者可以利用稳定币进行更主动的策略操作。由于USDT和USDC是加密货币市场的主要交易媒介和定价单位，它们与其他波动性资产之间的交易对提供了丰富的套利和趋势交易机会。在进行合约交易时，使用USDT作为保证金可以便捷地做多或做空多种主流币种，而无需持有标的资产本身。这要求交易者具备趋势判断和风险控制能力，通过杠杆放大收益，同时也需严守止损纪律以保护本金安全。
不同交易平台之间可能会因流动性差异而产生微小的USDT/USDC价差，这为自动化套利策略提供了空间。在加密货币市场剧烈波动期间，投资者由于恐慌或避险情绪，可能会大量购入稳定币，导致其在某些平台上出现短暂的溢价。敏锐的交易者可以捕捉这种由市场情绪驱动的供需失衡所带来的价差机会。这些策略对执行速度、手续费成本和平台选择有较高要求。